Como os parâmetros ESG podem facilitar o acesso ao crédito?

Ao longo dos últimos anos, é notável o crescimento da adoção dos parâmetros ESG nas indústrias brasileiras.

Mais do que uma importante questão ambiental e social, isso também passou a ser uma exigência dos consumidores.

No entanto, se a sua indústria se adequar aos parâmetros ESG, pode desfrutar de diversos benefícios, como melhores condições de acesso ao crédito. 

Neste artigo, vamos explicar melhor como esta dinâmica funciona na prática. Acompanhe!

O que é ESG?

ESG é uma sigla para o termo em inglês Environmental, Social and Governance. Em tradução livre para o português, ele significa \”meio ambiente, social e governança\”.

Na prática, é um conjunto de critérios utilizados para avaliar o desempenho de uma empresa quanto aos aspectos ambientais, sociais e de governança.

Apontam o comprometimento das empresas com ações que impactem positivamente o meio ambiente e a sociedade, além de adoção de políticas de governança transparentes e responsáveis.

Nesse sentido, o negócio deve procurar ir além de indicadores financeiros — por exemplo, se gera lucro ou não aos seus investidores.

Em função de uma crescente demanda sobre uma maior responsabilidade das organizações em relação aos desafios ambientais e sociais, o conceito ESG passou a ter uma dimensão maior e ocupar mais espaço no mundo dos negócios nos últimos anos.

Por isso, muitas indústrias buscam se adequar, tanto pela credibilidade transmitida ao mercado quanto pelos benefícios que isso traz. Entre os principais, podemos destacar a facilidade de acesso ao crédito.

Quais são os parâmetros ESG?

Agora que abordamos o conceito de ESG, vale esclarecer quais são as ações práticas que uma empresa deve tomar para que ela, de fato, se enquadre desta forma.

Os parâmetros ESG se dividem em três grupos, sendo eles os mesmos que compôem a sigla: meio ambiente, social e governança.

Meio ambiente

No que diz respeito ao meio ambiente, a empresa deve se atentar à gestão dos seus recursos materiais, desperdícios e resíduos, trabalhando sobre eles. 

Descartes podem ser substituídos por reciclagem, por exemplo. Também é importante cuidar da extração de matérias-primas e de eventuais emissões de poluentes na atmosfera.

Social

Já na parte social, uma empresa que segue os parâmetros ESG deve se preocupar com a inclusão, diversidade e com a comunidade na qual está inserida. 

Existem condições mínimas de qualidade de vida para a população local? Há algo que possa ser feito para elevar o nível de desenvolvimento da região? Os direitos humanos são respeitados? 

Estas são algumas perguntas que ajudam a adequar um negócio aos parâmetros ESG.

Governança

Por fim, do ponto de vista de governança, a preocupação passa muito por ética, como sistemas que fiscalizem e impeçam a corrupção, interações com o governo ou proteção de dados dos usuários. 

Basicamente, é fundamental que a empresa transmita credibilidade e transparência em relação ao modo como atua.

Qual é a importância dos parâmetros ESG para a indústria?

A aplicação dos parâmetros ESG no contexto industrial é de uma importância ímpar diante dos desafios globais.

A começar pelas práticas poluentes que muitas indústrias tinham no passado, como o descarte inadequado de resíduos.

A discussão sobre este tema é recorrente em diversas organizações, de modo a entender como manter a competitividade no mercado de atuação com atitudes mais sustentáveis.

No entanto, a adoção de estratégias com critérios ESG oferece diversos benefícios para as empresas, como:

• aumento de credibilidade diante dos consumidores e do mercado;
• redução de custos com o reaproveitamento de recursos que antes eram descartados;
• melhorias na gestão de riscos de governança da empresa;
• mitigação de riscos ambientais que, se ignorados, poderiam colocar em dúvida a própria atividade da indústria;
• valorização da marca;
• aumento de atratividade para investidores em busca de empresas que respeitam os critérios ESG.

Como uma indústria pode ser considerada ESG?

Como vimos ao longo deste artigo, existem inúmeros parâmetros que fazem com que uma indústria possa ser classificada como ESG.

Trata-se de um processo, pois é necessário atender a critérios que podem levar tempo para implementar. É, inclusive, algo que muitas vezes exige mudanças na própria cultura da organização.

Caso você tenha uma indústria e queira dar início ao processo para adequá-la aos parâmetros ESG, pode tomar algumas medidas simples:

• identifique todas as ações necessárias para adequação da empresa aos parâmetros;
• defina prioridades junto aos stakeholders;
• avalie a complexidade de implementação e os impactos para o negócio;
• escolha metas e indicadores que permitam monitorar essa transição;
• gere relatórios de acompanhamento para os gestores.

Como os parâmetros ESG ajudam no acesso ao crédito?

Por demonstrar responsabilidade e compromisso, a adoção de parâmetros ESG contribui para que uma indústria tenha acesso ao crédito facilitado.

Isso porque as instituições financeiras entendem que empresas que adotam essas boas práticas correm menos riscos de enfrentar problemas legais, como processos trabalhistas e fraudes financeiras.

Além disso, dificilmente se envolverão em escândalos por conta de impactos negativos sobre a natureza e/ou a comunidade.

Um relatório da consultoria Bain & Company revelou que os empréstimos vinculados aos parâmetros ESG estão entre os que mais crescem no mercado de crédito hoje.

O motivo para isso é que as instituições financeiras acreditam que as empresas comprometidas com essas práticas se esforçam sobremaneira para evitar a inadimplência.

Em geral, também são organizações menos expostas a riscos operacionais e mais adequadas às regulações de diferentes áreas, o que gera segurança.

Quais são as opções disponíveis no mercado brasileiro?

Atualmente, existem no Brasil os chamados títulos verdes, que são disponibilizados para esse perfil de empresa.

Eles têm o propósito de ajudar no crescimento de negócios ESG. Apenas em 2021, por exemplo, concentraram mais de R$ 80 bilhões entre emissões nacionais e internacionais.

A proposta das instituições financeiras é contribuir com políticas sustentáveis para os três pilares: meio ambiente, social e governança. 

Evolução da infraestrutura de pequenas indústrias, geração de empregos e redução de desigualdades regionais são apenas alguns dos pontos que podem ser trabalhados com esses investimentos.

Algumas linhas de crédito estão disponíveis nas seguintes instituições financeiras:

• Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES);
• Financiadora de Estudos e Projetos (FINEP);
• Sistema de Cooperativas de Crédito do Brasil (Sicoob);
• Sistema de Crédito Cooperativo (Sicredi);
• Caixa Econômica Federal;
• Banco do Brasil;
• Banco Bradesco;
• Banco Itaú;
• Banco Santander;
• Banco do Nordeste do Brasil;
• Banco da Amazônia.

Conheça todos os critérios ESG e as linhas de crédito disponíveis no material que preparamos e consulte as condições oferecidas nos sites oficiais das respectivas instituições financeiras.

Ao longo do artigo de hoje, entendemos o que são os parâmetros ESG e como eles podem facilitar o caminho de uma indústria que busca acesso ao crédito.

Caso tenha ficado com alguma dúvida ou queira entender melhor as oportunidades para a sua empresa, entre em contato conosco. Estamos aqui para ajudar os empreendedores brasileiros!