As mudanças na inflação recorrentemente são notícias nos jornais. No entanto, o que de fato é o processo inflacionário e como ele afeta a indústria?
No artigo de hoje, você entenderá o que é inflação e como monitorar os números a favor da sua empresa. Acompanhe a leitura!
O que é inflação?
Inflação é o aumento dos preços de bens e serviços, de acordo com o Banco Central (Bacen). É um termo usado para representar o aumento generalizado de preços e serviços diversos.
O fenômeno reduz o poder de compra da moeda — ou seja, com a mesma quantia, pessoas e empresas adquirem menos produtos ou serviços.
Como ela é calculada no Brasil?
O cálculo da inflação é feito com base no Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), produzido pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE).
O índice reflete a variação de uma cesta de bens e serviços consumida por famílias com renda de 1 a 40 salários-mínimos.
Para calcular o IPCA, pesquisadores visitam comércios e serviços para coletar os preços de itens como alimentos, transporte e saúde.
Então, eles são comparados ao mês anterior, considerando o peso de cada item no orçamento familiar, definido pela Pesquisa de Orçamentos Familiares (POF).
O resultado desse cálculo demonstra se eles subiram ou caíram.
Além do IPCA, existem o Índice Nacional de Preços ao Consumidor (INPC) e outros que medem essa variação. Cada um deles têm foco em diferentes faixas de consumo ou regiões.
No entanto, apenas o IPCA é considerado um índice oficial pelo governo federal para expressar a inflação.
No dia a dia a taxa de inflação do IPCA pode não ser a mesma percebida pelo cidadão, uma vez que a cesta do IPCA é uma aproximação da cesta da maioria das famílias brasileiras e cada família possui sua própria cesta de consumo.
Quais são as causas para o aumento da inflação?
De acordo com o Bacen, os principais motivos para o crescimento da inflação são:
- pressões de demanda: quando a procura por produtos e serviços cresce mais rápido que a oferta, fazendo com que os preços subam;
- pressões de custos: aumento nos gastos de produção, como energia, matérias-primas ou salários, repassando esses valores aos consumidores;
- inércia inflacionária: inflação persiste devido a processos históricos e ajustes automáticos;
- expectativas: previsões sobre aumento de preços influenciam decisões econômicas.
Essas causas, sozinhas ou em conjunto, têm o poder de fazer aumentar os preços de modo generalizado em uma economia. Por isso, é preciso observar atentamente esses fatores.
Quais são as consequências de sua alta ou baixa?
Como vimos, a alta da inflação reduz o poder de compra da moeda. Isso impacta a vida das famílias, mudando os hábitos de consumo em diferentes níveis.
A inflação causa incertezas na economia desestimulando o investimento afetando o crescimento econômico do país em diferentes setores.
Os preços tornam-se desvirtuados, causando ineficiências na economia. Tanto empresas quanto pessoas ficam sem noção dos preços para avaliar se algo está barato ou caro.
A inflação afeta em particular as camadas menos favorecidas
De acordo com informações do Banco Central, a inflação afeta particularmente as camadas menos favorecidas da população, uma vez que elas possuem menos acesso a instrumentos financeiros para se defender da inflação.
A baixa inflação pode ser igualmente prejudicial. Ela geralmente sinaliza uma economia fraca, com pouca demanda — o que leva a uma redução na produção e nos empregos.
Como a inflação é controlada?
O governo usa a Taxa Selic para gerenciar o processo inflacionário.
Quando a inflação está alta, o Bacen eleva a Selic para tornar o crédito mais caro. A ideia é desestimular o consumo e os investimentos, ajudando a reduzir a pressão sobre os preços.
Já em períodos de inflação baixa ou recessão, a Selic é reduzida visando incentivar o consumo — o que pode aquecer a economia e impulsionar o crescimento de modo geral.
Dessa forma, a Selic serve como uma ferramenta para equilibrar a inflação e a atividade econômica no Brasil.
Como a inflação impacta a oferta e as condições do crédito para a indústria?
Como vimos, a Taxa Selic é usada para controlar a inflação. Logo, o custo para obter crédito tende a ser maior em momentos de IPCA alto.
Além disso, o risco de inadimplência cresce no período — o que torna os financiamentos mais caros e difíceis de serem acessados.
A incerteza sobre os preços futuros também pode levar as instituições financeiras a restringir a concessão de crédito, prejudicando a capacidade das indústrias de investir e expandir, por exemplo.
O que lembrar sobre inflação?
- inflação: aumento generalizado dos preços de bens e serviços ao longo do tempo;
- IPCA: índice oficial que mede a inflação no Brasil, com base em uma cesta de bens e serviços;
- causas: pressões de demanda, pressões de custos, inércia inflacionária e expectativas de inflação;
- reação do crédito: a alta da Selic eleva os custos, aumenta a inadimplência e dificulta investimentos industriais.
Você pode se perguntar: mesmo diante desse cenário, é possível obter recursos financeiros para a indústria? Então, leia e entenda como conseguir crédito para a sua empresa!
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