Como forma de auxiliar na superação da crise causada pela pandemia do novo coronavírus, o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) anunciou medidas emergenciais para permitir que as empresas ajustem o fluxo de caixa durante esse período. Uma delas é o BNDES Crédito Cadeias Produtivas, que é um programa destinado a preservar as cadeias produtivas por meio do apoio a pequenas e médias empresas (PMEs).
Serão destinados R$ 2 bilhões em créditos, para serem repassados às PMEs por meio do financiamento às grandes empresas, chamadas pelo programa de empresas âncora. Assim, cada empresa âncora, após assinatura do contrato e recebimento dos recursos, será responsável por repassar o crédito às PMEs que integram a sua cadeia produtiva, nas mesmas condições financeiras previstas no contrato com o BNDES.
Para saber mais sobre o programa BNDES Crédito Cadeias Produtivas, continue a leitura!
Os impactos da pandemia na cadeia produtiva brasileira
O apoio às PMEs que atendem a cadeia produtiva brasileira é um dos maiores desafios para superar a crise econômica causada pela pandemia. Afinal, a preservação delas é de vital importância para a retomada da economia, dado o papel de destaque da indústria no Produto Interno Produto (PIB) brasileiro.
De acordo com a pesquisa Pulso Empresa: impacto da Covid-19 nas empresas, realizada pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), 60,8% das empresas brasileiras relataram dificuldades de conseguir insumos, matérias-primas ou mercadorias para dar continuidade às suas produções.
Um dos motivos para isso é a maior sensibilidade das pequenas e médias empresas presentes em cadeias produtivas — como fornecedoras, distribuidoras, franqueadas e outras intermediárias — às oscilações na economia.
Além disso, a pandemia atingiu as grandes empresas industriais, principalmente com a queda da demanda. As medidas de isolamento social afetaram, entre outras coisas, os hábitos de consumo da população, que tenta evitar gastos supérfluos e comprar somente o necessário.
Isso dificultou o cumprimento dos pagamentos e o acesso a capital de giro, o que comprometeu as pequenas e médias empresas que atendem essas grandes indústrias. Uma análise realizada pela JP Morgan, de fevereiro a outubro de 2015, revelou que metade das pequenas e médias empresas não possui caixa para sobreviver por mais do que 27 dias sem gerar receita.
O BNDES Crédito Cadeias Produtivas foi lançado com o objetivo de minimizar esses impactos e garantir a continuidade dos negócios para a retomada da economia.
O que é e como funciona o BNDES Crédito Cadeias Produtivas
O BNDES Crédito Cadeias Produtivas é um financiamento de capital de giro, destinado a indústrias de grande porte, denominadas empresas âncora, para repasse às pequenas e médias empresas que compõem a sua cadeia produtiva — incluindo fornecedoras, distribuidoras, franqueadas e outras intermediárias.
O programa disponibilizará R$ 2 bilhões em créditos para as empresas âncora. Para serem aptas ao empréstimo, elas deverão ter Receita Operacional Bruta (ROB) igual ou superior a R$ 300 milhões.
A taxa de juros é composta pelo somatório do custo financeiro (Selic), da remuneração do BNDES (1,1% ao ano) e da taxa de risco de crédito, que é variável conforme o risco da empresa e do prazo de financiamento. As empresas poderão solicitar entre R$ 10 milhões e R$ 200 milhões, com prazo de até cinco anos, incluído o prazo de carência de até 24 meses, com prazo de utilização de até 12 meses.
O montante deverá ser repassado às ancoradas — pequenas e médias empresas que atendem a cadeia produtiva da âncora. Elas poderão utilizar a quantia de forma livre para se manterem durante a crise.
As empresas âncora poderão solicitar um apoio para o BNDES de até 5% do valor total a ser repassado para as empresas ancoradas, a título de capital de giro para o seu próprio uso. Entretanto, os custos da Comissão por Colaboração Financeira, IOF – Crédito e Fiança Bancária relativos a essa parcela do crédito não poderão ser repassados às empresas ancoradas.
BNDES Crédito Cadeias Produtivas: benefícios para as PMEs
O BNDES Crédito Cadeias Produtivas faz parte do Plano de Ação Emergencial Covid-19 do BNDES, que, desde março, lança uma série de medidas emergenciais para auxiliar empresas de todos os setores a passarem pela crise causada pela pandemia.
Até julho, foram disponibilizados R$ 15,5 bilhões em valores aprovados a pequenas, médias e grandes empresas, com impacto em cerca de 126 mil empresas e 4 milhões de empregos no mercado brasileiro.
O BNDES Crédito Cadeias Produtivas vem agora como uma forma de dar suporte às pequenas e médias empresas que atendem a indústria brasileira. Se comparado às outras linhas de crédito disponíveis para elas, o programa do BNDES oferece condições muito mais interessantes, já que utiliza como garantia o risco de crédito da empresa âncora.
Em suma, as empresas ancoradas que optarem pelo crédito disponibilizado por meio do programa poderão desfrutar dos seguintes benefícios:
- as taxas de juros finais serão mais baixas para as empresas ancoradas;
- por conta da urgência no combate aos impactos causados pela crise econômica, a operação e consequente liberação do crédito será mais ágil junto ao BNDES;
- as empresas ancoradas não terão o seu limite de crédito com outras instituições financeiras afetado;
- não há restrições de uso da quantia por parte das empresas ancoradas.
Como participar do programa BNDES Crédito Cadeias Produtivas
Os pedidos de financiamento do BNDES Crédito Cadeias Produtivas deverão ser realizados pela empresa âncora. Essa, por sua vez, após assinatura do contrato e recebimento do montante, será responsável pelo repasse às empresas ancoradas. As pequenas e médias empresas que tiverem interesse também podem procurar as indústrias que atendem para saber mais sobre o programa.
A empresa âncora que quiser aderir ao programa deverá fazer a solicitação pelo Portal do Cliente, na seção de “Solicitações de Financiamento”. Antes do envio, é preciso que ela possua habilitação junto ao BNDES. Os pedidos poderão ser enviados até o dia 30 de setembro de 2020.
O processo seguirá os trâmites da Esteira de Crédito Emergencial do BNDES, que tem o objetivo de acelerar a análise e liberação de financiamentos para capital de giro das empresas. Isso garante acesso rápido aos recursos necessários para a manutenção das operações e dos empregos.
Para saber mais sobre o programa BNDES Crédito Cadeias Produtivas, faça o download gratuito do nosso e-book que se aprofunda nesse assunto!
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